Haga un buen uso de las herramientas de inversión gratuitas para crear una cartera de fondos de bajo riesgo y alto rendimiento

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Fondos y carteras de fondos

Invertir en el mercado de valores es una forma importante de preservar y aumentar la riqueza, pero los inversores individuales tienen fondos y tiempo limitados. La inversión directa en acciones a menudo resulta en nueve pérdidas y una ganancia. Las personas profesionales hacen cosas profesionales. Al dar dinero a personas o instituciones profesionales para comprar acciones, las personas profesionales reúnen el dinero de todos, diversifican las inversiones en valores, oro, petróleo, etc., y crean una cartera de inversiones, que forma un fondo.

Comprar un fondo solo es equivalente a dar dinero a alguien para que lo ayude a administrarlo. Si el estilo de inversión o el juicio de esta persona (comúnmente conocida como administrador de inversiones) fluctúa, entonces invertir en un fondo solo también puede perder dinero. Afortunadamente, los canales de venta financiera de Internet han reducido el umbral para la compra de fondos a menos de 10 yuanes. Podemos distribuir nuestros fondos limitados para comprar varios fondos y dejar que varios administradores de inversiones trabajen para usted. La colección de múltiples fondos que compramos se llama cartera de fondos (FOF).

Preparación para crear una cartera de fondos

Filosofía de inversión

Estrategia de cartera: Análisis racional para descubrir el valor de la inversión,

Manténgase al día con el ritmo del mercado y los temas candentes, cree una cartera de inversiones con un rendimiento mensual de más del 5% con no más de 9 fondos de acciones, fondos híbridos y fondos indexados, asuma riesgos y pérdidas de mercado moderados, verifique regularmente los ingresos de los fondos constituyentes cada mes, elimine los fondos cuyo aumento mensual se queda atrás del índice CSI 300 y transfiera nuevos fondos cuidadosamente seleccionados.

Frecuencia de ajuste de posición

Objetivo de la cartera

Rendimiento esperado

Rendimiento de backtest

La inversión implica riesgos, invertir en fondos implica riesgos e invertir en forma de carteras de fondos también implica riesgos. Cómo obtener rendimientos constantes y razonables (no hacerse rico de la noche a la mañana) mientras se controlan los riesgos es el concepto correcto de riqueza en la inversión.

Determinar los objetivos de inversión Todos los que esperan invertir en el mercado de valores (indirecta o directamente) deben tener uno y solo un objetivo, que es obtener rendimientos muy superiores al CSI 300. De lo contrario, es una pérdida de tiempo, energía y costo de oportunidad. Para aquellos que esperan obtener un rendimiento ligeramente superior a los depósitos a la vista, es mejor comprar Yu’e Bao.

Cuántos fondos son adecuados para una cartera de fondos Una cartera que contenga de 5 a 9 fondos es la más adecuada. Muy pocos no lograrán el propósito de diversificar los riesgos, y demasiados no tendrán la energía para administrar.

Asignación de fondos Asignación igual para una fácil comparación estadística.

Ciclo de ajuste de posición del fondo Mensualmente, comience a vender y ajustar posiciones en los últimos 5 días de negociación de cada mes, y complete el ajuste de posición en al menos 3 días de negociación.

Número de fondos en cada ajuste de posición Mantener la estabilidad de la cartera es nuestro objetivo. Debemos verificar una vez al mes, pero es posible que no ajustemos las posiciones. El ajuste de posición se divide en dos situaciones. En caso de fluctuaciones violentas del mercado y reversión de la tendencia, todas las posiciones pueden liquidarse. En circunstancias normales, las posiciones se ajustan en función de la comparación entre el fondo y el CSI 300. Si el aumento mensual es inferior al aumento del CSI 300, se debe considerar la liquidación. Después de la investigación y el análisis, cuando se descubren nuevos fondos de alto rendimiento, también puede vender fondos antiguos y comprar fondos nuevos.

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Evaluación general de la cartera de fondos

¿Cuáles son los criterios de evaluación?

Ejecución de la cartera de fondos

(1) Situación normal

2. Situación extrema

Las carteras de fondos deben evitar ocho conceptos erróneos

Los inversores pueden comprobar si sus carteras de fondos han cometido los siguientes “ocho tabúes” desde una perspectiva general.

1. Sin objetivo de inversión claro

La inversión no puede carecer de rumbo. Pero con el tiempo, es fácil para los inversores ignorar el propósito de una inversión. Los fondos de acciones suelen desempeñar el papel de apreciación del capital, mientras que invertir en fondos de bonos o fondos del mercado cuasi monetario suele ser para obtener ingresos estables. No puede seguir las acciones de crecimiento calientes y no aumentar su proporción en la cartera, pero debe tener claro el propósito que su cartera espera lograr. Por ejemplo, para asegurarse de que cuando sus hijos reciban avisos de admisión a la universidad cinco años después, tenga fondos suficientes para que completen sus estudios. Otro ejemplo es que, en aras de la jubilación 10 años después, espera que los ingresos de la cartera de fondos durante este período puedan superar la tasa de inflación en más del 4%. Por lo tanto, los inversores deben considerar cuidadosamente la prioridad de los objetivos de inversión y las necesidades de inversión, y si el orden de los objetivos y necesidades originales ha cambiado. Si una determinada inversión en la cartera no puede lograr el objetivo, debe considerarse su reemplazo.

2. Sin cartera principal

Si posee muchos fondos pero no sabe por qué los eligió, es posible que su cartera de fondos carezca de una cartera principal. Para cada objetivo de inversión, debe elegir 3-4 fondos con un rendimiento estable para formar una cartera principal, y sus activos pueden representar el 70% -80% de toda la cartera. En el extranjero, muchos inversores eligen fondos equilibrados de gran capitalización como carteras principales.

3. Demasiadas inversiones no esenciales

Las inversiones no esenciales fuera de la cartera principal pueden aumentar los ingresos de la cartera, pero también tienen mayores riesgos. Si los inversores invierten demasiado en partes no esenciales, pueden asumir riesgos demasiado altos sin saberlo, lo que obstaculiza la realización de los objetivos de inversión.

4. “Desequilibrio” de la cartera

Una buena cartera de fondos debe ser una cartera equilibrada, es decir, la proporción de varios activos en la cartera debe mantenerse en un estado relativamente estable. Con el tiempo, el rendimiento de varias inversiones varía. Si ciertas inversiones funcionan particularmente bien o mal, hará que toda la cartera esté “desequilibrada”.

En el sistema de evaluación de Morningstar, el análisis de la composición de activos de la cartera se refina a las acciones y bonos en poder del fondo, y el análisis de las acciones se refina al estilo, la industria, etc. Por ejemplo, la proporción de activos original de la cartera es del 25% para bonos a mediano plazo, 10% para acciones de crecimiento de pequeña capitalización y 65% para acciones de valor de gran capitalización. Si las acciones de crecimiento de pequeña capitalización aumentan bruscamente, puede hacer que la proporción de acciones de crecimiento de pequeña capitalización en la cartera aumente significativamente. Los inversores deben ajustar periódicamente la proporción de activos de la cartera para restaurarla a su estado original.

5. Demasiados fondos

Si tienen demasiados fondos, los inversores a menudo se sienten deslumbrados y abrumados por la larga lista de fondos. También podría utilizar el estándar de “si el fondo puede desempeñar un papel determinado en la cartera” para la selección: ¿El fondo sirve como un fondo principal o una inversión no esencial? Si es una inversión principal, ¿es la proporción más alta que otras inversiones no esenciales? A través de la reasignación de activos, los inversores pueden reducir la cantidad de fondos en la cartera y aumentar la proporción de cada fondo.

6. Selección inadecuada de fondos similares

¿Qué estilo son los fondos que posee? ¿Tiene demasiados fondos del mismo estilo? Puede clasificar los fondos que posee por estilo y determinar la proporción de cada estilo de fondo. Cuando hay demasiados fondos de cierto tipo, debe considerar elegir el mejor en la misma clasificación de rendimiento y vender el peor.

7. Nivel de tarifas demasiado alto

Si dos fondos son similares en estilo, rendimiento, etc., los inversores también podrían elegir el fondo con tarifas más bajas. A la larga, habrá una gran diferencia en los ingresos entre los fondos con una tasa de operación anual del 0,5% y los fondos con una tasa del 2%.

8. No se establecen criterios de venta

Los inversores deben establecer estándares cuantitativos para vender fondos. Por ejemplo, puede aceptar una pérdida del 15%, pero una pérdida del 20% lo inquietará. Además, si se cambia el administrador del fondo, ¿vende el fondo o lo pone en la “lista de vigilancia”? ¿Cuál es el punto de referencia de rendimiento mediante el cual mide el rendimiento del fondo? ¿Cuál es el período máximo que puede aceptar para que el rendimiento del fondo sea inferior al punto de referencia? Los inversores también pueden diseñar otros estándares basados en sus propias necesidades.

Publicado el: 22 de jul de 2020 · Modificado el: 2 de dic de 2025